AML-проверка представляет собой процесс анализа источников поступления средств на криптоадрес с целью оценки риск-скора.
Риск-скор — это количественная оценка риска в процентах в диапазоне от 0 до 100, которая позволяет:
- Оценить потенциальные риски, связанные с транзакциями;
- Выявить подозрительную активность;
- Принять меры для снижения рисков;
- Соблюдать требования регуляторов.
Процесс проверки AML обычно включает:
- Сбор данных о транзакциях и связанных с ними сторонах;
- Анализ данных с использованием инструментов и методик оценки риска;
- Присвоение риск-скора на основе результатов анализа.
Высокие риск-скоры могут указывать на повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма, в то время как низкие риск-скоры указывают на более низкий риск. Результаты AML-проверки используются для принятия решений о том, разрешать ли транзакцию или нет, а также для разработки мер по минимизации рисков.
Как быстро снимают блокировку счета?
При бездействии долгов перед ФНС:
- Оспорьте блокировку с помощью специального сервиса ФНС.
При наличии долгов перед ФНС:
- Решение о блокировке будет отменено ФНС в течение 1-2 дней.
- Банк снимет блокировку со счета после уведомления ФНС.