В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Act, AML), регулируемые предприятия обязаны регистрироваться в Реестре регулируемых лиц Службы финансового надзора (Financial Conduct Authority, FCA).
Субъекты, подлежащие регистрации:
- Кредитные и финансовые организации
- Брокеры по ценным бумагам
- Компании по оказанию трастовых услуг
- Адвокаты, бухгалтеры, налоговые консультанты и аудиторы
- Дилеры по недвижимости
- Азартные игры с высокими ставками
Последствия нерегистрации:
- Штрафы
- Приостановление деятельности
- Уголовное преследование
Важно знать:
- Регистрация не означает подтверждения полномочий.
- Субъекты обязаны соблюдать Правила по борьбе с отмыванием денег, которые включают мероприятия по надлежащей проверке клиентов (KYC), отчетность о подозрительной деятельности и обучение персонала.
- Субъекты должны следовать руководствам FCA по оценке и смягчению рисков отмывания денег.
Что вы знаете о соблюдении требований AML?
Регулирование требований AML (Противодействие отмыванию денег) нацелено на выявление и сообщение о подозрительных действиях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). Эти подозрительные действия могут включать в себя предикатные преступления, такие как мошенничество с ценными бумагами или манипулирование рынком.
Ключевое значение требований AML заключается в: * Защите финансовой системы от незаконной деятельности. * Упреждении и борьбе с преступностью, организованной преступностью и терроризмом. * Обеспечении прозрачности и отчетности финансовых транзакций. Основные цели требований AML: * Определение клиентов и их бенефициаров. * Мониторинг финансовых транзакций на предмет подозрительной активности. * Создание отчетов о подозрительной деятельности компетентным органам. * Сотрудничество с правоохранительными органами в расследовании и пресечении ПОД/ФТ.
Регулирование требований AML постоянно развивается, чтобы идти в ногу с меняющейся криминальной обстановкой. Финансовые учреждения несут основную ответственность за реализацию требований AML и обязаны принимать соответствующие меры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Соблюдение требований AML имеет решающее значение для обеспечения финансовой стабильности, защиты правопорядка и содействия экономическому росту.
Для чего нужно проходить курсы?
Прохождение курсов – инвестиция в профессиональное развитие, повышение квалификации.
- Актуализация и углубление знаний
- Совершенствование навыков и компетенций
- Нематериальная мотивация сотрудников
Как часто необходимо проводить независимое тестирование программы AML страховой компании?
Страховые компании обязаны:
- Устанавливать и внедрять политику, процедуры и механизмы внутреннего контроля, предназначенные для обеспечения соблюдения закона.
- Проводить ежегодное (на основе календарного года) независимое тестирование на соответствие. Тестирование может выполняться персоналом члена или квалифицированной внешней стороной.
Независимое тестирование является важным инструментом для обеспечения соответствия и выявления любых недостатков в программе ПОД/ФТ. Результаты тестирования могут использоваться для совершенствования программы и предотвращения нарушений в будущем.