Верификация KYC (Know Your Customer) — комплекс обязательных процедур, которые необходимы для:
- Подтверждения личности клиентов
- Оценка рисков (например, отмывания денег)
- Проверки соблюдения установленных правил и норм (например, противодействие финансированию терроризма)
Эти процедуры проводятся финансовыми учреждениями, такими как банки, брокерские компании и платформы криптовалют, в соответствии с требованиями регуляторов.
Преимущества верификации KYC:
- Увеличение доверия между клиентами и финансовыми учреждениями
- Защита от мошенничества и потери средств
- Соответствие регуляторным требованиям и снижение рисков штрафов
Процесс верификации KYC обычно включает:
- Подтверждение личности (паспорт, водительские права)
- Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги, выписка из банка)
- Проверка источника дохода и активов
