Кто кого фондирует? Если фандинг положительный — контракт стоит дороже, чем базисный актив на спот-рынке — то покупатель фьючерса платит эту разницу продавцу. Если отрицательный, то фандинг платит уже продавец. Это механизм, позволяющий вечному фьючерсу не отклоняться от цены базового актива существенно.
Что такое фандинг в крипте?
Фандинг — это периодические выплаты на рынке бессрочных фьючерсных контрактов.
- Если цена контракта на бирже выше, чем на спотовом рынке, лонг-позиции платят шортам.
- Если цена на бирже ниже, шорт-позиции платят лонгам.
Это инструмент, который поддерживает цену фьючерсных контрактов близкой к спотовой, уравновешивая спрос и предложение.
Что такое ставка в финансах?
Ставка в финансах представляет собой процентную ставку, выраженную в процентах от суммы кредита, которую заемщик выплачивает в качестве платы за пользование кредитными средствами за определенный период времени (месяц, квартал, год).
С позиции денежной теории процентная ставка выступает в роли цены денег как инструмента сбережения.
Полезная и интересная информация:
- Процентные ставки могут быть фиксированными или плавающими.
- Фиксированные ставки остаются неизменными в течение всего срока кредитования.
- Плавающие ставки изменяются в зависимости от рыночных условий, таких как инфляция и спрос на кредит.
- Помимо банков, средства по процентным ставкам могут привлекать и другие финансовые организации, такие как кредитные союзы и инвестиционные компании.
- Различия в процентных ставках между странами могут отражать различные уровни инфляции, экономического роста и риска.
Что значит отрицательная ставка финансирования?
Отрицательная ставка финансирования – необычная ситуация в мире финансов, когда кредитор платит заемщику. Возникает в период кризиса, когда центральный банк смягчает денежно-кредитную политику.
- Снижает стоимость заимствований и стимулирует экономический рост.
- Отражает ожидания рынка о падении процентных ставок в будущем.
Что такое ставка финансирования Байбит?
Ставка финансирования состоит из двух частей: процентная ставка и индекс среднего премиума (P). Bybit каждую минуту рассчитывает процентную ставку (I) и индекс среднего премиума (P) с помощью средневзвешенной по времени цены (TWAP) за N* часов в серии минутных ставок.
Когда ставка финансирования отрицательная?
Отрицательная ставка финансирования может возникнуть в условиях денежно-кредитного стимулирования, проводимого центральным банком для поддержки экономики.
14 июля 2024 года вступил в силу закон, разрешающий банкам устанавливать отрицательные ставки по валютным вкладам для компаний. Аналогичные комиссии также применяются некоторыми банками к физическим лицам, несмотря на отсутствие законодательного разрешения на это, по данным Центрального банка (ЦБ).
Отрицательная ставка финансирования означает, что кредиторы платят заемщикам за использование их средств. Это может происходить, когда центральный банк устанавливает отрицательные процентные ставки, чтобы стимулировать экономическую активность и рост инфляции. Кредитные организации, в свою очередь, передают эти отрицательные ставки своим клиентам, устанавливая отрицательную ставку финансирования.
Обычно отрицательные ставки финансирования используются в качестве чрезвычайной меры для поддержки экономики в условиях глубокого спада или дефляции. Однако они могут иметь и негативные последствия, такие как:
- Снижение маржи прибыли банков;
- Стимулирование инвесторов к более рискованным инвестициям;
- Ослабление стимулов к сбережениям.
Как считается ставка финансирования Бинанс?
Ставка финансирования Binance устанавливается по фиксированной схеме:
- Стандартная ставка: 0,03% в день (0,01% за 8-часовой интервал)
- Контракты с нулевой ставкой: BNB/USDT и BNB/BUSD
В чем смысл отрицательной процентной ставки?
Отрицательные процентные ставки, как ни парадоксально, означают, что банки берут плату за хранение средств. При ставке -5% вкладчик, поместивший 100 долларов, получит через год всего 95.
Механизм заключается в том, что банки снижают ставки по депозитам ниже уровня инфляции, побуждая людей тратить или инвестировать деньги, а не хранить их.
Как работает отрицательная процентная ставка?
Отрица́тельная процентная ста́вка — это процентная ставка ниже нуля.
В классической схеме отрицательной ставки заёмщики не только не вносят банку проценты по кредиту, но и получают оплату за использование его средств.
Отрицательные ставки в основном устанавливаются на краткосрочные депозиты и кредиты.
Причины использования отрицательных ставок центральными банками:
- Стимулирование кредитования и увеличение денежной массы в обращении;
- Борьба с дефляцией (снижением общего уровня цен);
- Укрепление национальной валюты;
- Поощрение инвестиций.
Последствия отрицательных ставок:
- Снижение доходности для владельцев депозитов;
- Рост нагрузки на банки, которые вынуждены платить клиентам за хранение их средств;
- Повышение стоимости обслуживания кредитов;
- Рост инфляции, так как снижается стоимость денег;
- Увеличение рисков для финансовых организаций в случае экономических потрясений.
Реализация политики отрицательных процентных ставок является нестандартным инструментом центральных банков и применяется в кризисные периоды для стимулирования экономического роста.
Что означает минусовой фандинг?
Фандинг — ежедневная корректировка цен фьючерса относительно спотовой цены.
- Отрицательный Фандинг:
Когда цена фьючерса снижается ниже спотовой, продавцы контракта платят покупателям. - Положительный Фандинг:
Когда цена фьючерса повышается выше спотовой, покупатели контракта платят продавцам.
Как рассчитать ставку финансирования?
Процентная ставка (I) = (Индекс процентной ставки по цене — Индекс базовой ставки) / Интервал по ставке финансирования.
Почему в Японии отрицательная ставка рефинансирования?
В стремлении достигнуть целевых показателей инфляции в 2% Банк Японии предпринял беспрецедентный шаг, введя отрицательную ставку рефинансирования в размере 0,1%. Этот смелый шаг свидетельствует о обеспокоенности экономическим замедлением в Китае и ростом курса иены.
Что такое Фьючерсное финансирование?
Фьючерсное финансирование — это механизм, который гарантирует схождение спотового и фьючерсного рынков.
- Периодические выплаты: Трейдеры с длинными позициями платят трейдерам с короткими позициями и наоборот.
- Расчет: Выплаты основаны на разнице между спотовой и бессрочной фьючерсной ценой.
- Балансировка рынков: Финансирование стимулирует трейдеров держать цены в соответствии с основным активом, предотвращая отклонения.
Что дает снижение процентной ставки?
Снижение процентных ставок оказывает существенное влияние на экономику.
Центральный банк снижает ключевую ставку с целью:
- Стимулирования экономического роста: Более низкие ставки повышают доступность кредитных средств, что приводит к увеличению инвестиций и потребительских расходов.
- Повышения инфляции: Снижение ставок может привести к росту денежной массы и спроса. Если спрос превышает предложение, цены растут, что способствует приближению инфляции к целевому уровню.
- Улучшения финансовой стабильности: Более низкие ставки снижают риски дефолта и неплатежеспособности, улучшая финансовое положение предприятий и домохозяйств.
Кроме того, снижение процентных ставок может иметь ряд дополнительных эффектов:
- Понижение доходности облигаций: Инвесторы обычно переключаются с облигаций на более доходные активы, такие как акции.
- Ослабление национальной валюты: Более низкие процентные ставки делают национальную валюту менее привлекательной для иностранных инвесторов, что ведет к ее ослаблению.
- Увеличение спроса на рисковые активы: Более низкие ставки снижают стоимость заемных средств для приобретения активов с высоким риском, таких как акции и недвижимость.
В чем суть эффективной годовой процентной ставки?
Эффективная годовая процентная ставка — это ключевой индикатор, отражающий реальную стоимость кредита.
Она учитывает не только процентную ставку по договору, но и все дополнительные сборы и расходы, связанные с получением и обслуживанием займа.
- Позволяет сравнить предложения от разных кредиторов и выбрать наиболее выгодное.
- Знание ЭГПС поможет вам правильно спланировать бюджет и избежать переплат по кредиту.
Почему рухнула японская экономика?
- Кризис ударил по экспорту, ставшей базой японской экономики.
- Затронута сфера занятости: 158 000 человек потеряли работу.
Что даёт снижение ключевой ставки простыми словами?
Снижение ключевой ставки — это катализатор для экономики:
- Удешевляет кредиты: предприятия и люди могут брать займы на более выгодных условиях, стимулируя инвестиции и потребление.
- Сдерживает рост депозитных ставок: низкая ключевая ставка делает менее привлекательным хранение денег на вкладах, побуждая к тратам.
- Подогревает инфляцию: повышенное потребление может привести к росту цен, если спрос превышает предложение.
На чем держится американская экономика?
Американская экономика процветает благодаря сфере услуг, которая составляет примерно 80% ВВП.
- Здравоохранение
- Финансы
- Торговля
- Транспорт
- Связь
- Образование
Эти отрасли предоставляют важнейшие услуги, поддерживая благосостояние населения и экономический рост.
Что такое ставка финансирования?
Ставка финансирования — индикатор спроса и предложения на бессрочные фьючерсы.
Трейдеры, занимающие длинные позиции, платят трейдерам с короткими позициями, когда спрос на фьючерсы высок, а ставка финансирования положительна.
Противоположная ситуация возникает, когда спрос на фьючерсы снижается, что приводит к отрицательным ставкам финансирования.
Что значит лонги платят шортам?
Механизм Ставки Финансирования
Ставка финансирования — это периодический платеж, который балансирует уровни цен на бессрочные контракты и спотовых рынков. Она гарантирует, что стоимость бессрочных контрактов корректируется с учетом преобладающих рыночных условий.
- Когда ставка финансирования положительна, трейдеры с длинными позициями (лонг) платят трейдерам с короткими позициями (шорт).
- Когда ставка финансирования отрицательна, трейдеры с короткими позициями платят трейдерам с длинными позициями.
Этот механизм побуждает трейдеров держать цены на бессрочные контракты в соответствии со спотовыми рынками. Он обеспечивает плавность перехода между позициями и поддерживает здоровый и справедливый торговый ландшафт.