Это сделка между Вами и банком, определяющая приемлемый интервал между максимумом и минимумом меняющихся процентных ставок (например, Euribor 3 мес., Euribor 6 мес.) в течение согласованного периода времени.
Сколько хедж-фондов в мире?
В международном финансовом секторе насчитывается свыше 12 000 активных хедж-фондов, управляющих активами общей стоимостью около 3 триллионов долларов США по состоянию на конец 2017 года.
Среди наиболее примечательных хедж-фондов Лондонского Сити выделяются:
- AHL, с активами под управлением в размере 26 миллиардов долларов США;
- GLG, с активами под управлением в размере 30 миллиардов долларов США.
Хедж-фонды являются альтернативными инвестиционными инструментами, которые используют различные стратегии для получения прибыли, используя как традиционные, так и нетрадиционные рыночные инструменты.
Индустрия хедж-фондов продолжает быстро развиваться, при этом новые фонды появляются постоянно.
Что такое хеджирование деривативами?
Хеджирование деривативами — это стратегия управления рисками, используемая для минимизации финансового ущерба путем использования производных финансовых инструментов. Оно предполагает приобретение или продажу деривативов, чтобы компенсировать риск, связанный с базовым активом.
- Ключевым аспектом хеджирования является создание противоположных позиций в различных рыночных инструментах. Это позволяет уравновесить возможные потери в одной позиции доходами в другой.
- Деривативы — это финансовые инструменты, получающие свою стоимость от базового актива. Они предоставляют гибкость для инвесторов, позволяя им управлять рисками без прямой торговли базовым активом.
- Одной из основных стратегий хеджирования деривативами является использование фьючерсных контрактов. Фьючерсные контракты обязывают покупателя купить или продавца продать базовый актив по определенной цене в будущую дату. Это фиксирует цену и позволяет инвесторам защитить себя от неблагоприятных движений цен.
Что такое структурное хеджирование?
Структурное хеджирование представляет собой стратегию управления рисками, которая использует финансовые инструменты для снижения процентного риска и сглаживания чистого процентного дохода в течение процентного цикла. Цель структурного хеджирования заключается в:
- Уменьшении воздействия процентных ставок на финансовое положение;
- Защите от волатильности процентных ставок;
- Стабилизации чистого процентного дохода.
Ключевыми элементами структурного хеджирования являются:
- Идентификация процентного риска: определение воздействия процентных ставок на финансовое положение.
- Разработка стратегии хеджирования: разработка комбинации финансовых инструментов для снижения риска.
- Реализация стратегии: выполнение запланированной стратегии хеджирования.
- Мониторинг и корректировка: регулярный пересмотр стратегии и внесение корректировок по мере необходимости.
- Структурное хеджирование может быть сложной и индивидуальной стратегией, требующей тщательного анализа и мониторинга. Тем не менее, оно может обеспечить существенные преимущества для организаций, подверженных процентному риску.
В чем разница между хеджером-спекулянтом и арбитражером?
Различия между хеджером-спекулянтом и арбитражером:
Хеджеры в первую очередь сосредоточены на уменьшении своей подверженности риску. Они не склонны к риску по своей природе, в отличие от спекулянтов. Например, компания может хеджировать свои валютные риски с помощью производных финансовых инструментов, чтобы защитить свою прибыль от колебаний курсов валют.
Спекулянты, с другой стороны, активно ищут прибыль путем принятия риска. Они пытаются извлечь выгоду из краткосрочных движений рынка, покупая и продавая финансовые инструменты. Спекулятивная торговля может быть прибыльной, но она также сопряжена с высоким уровнем риска.
Арбитражеры занимают промежуточное положение между хеджерами и спекулянтами. Они ищут беспроигрышные или малорискованные возможности для получения прибыли. Арбитражные стратегии обычно требуют технических ресурсов и могут быть недоступны для частных инвесторов.
Ниже приведены основные отличия между этими тремя группами участников рынка:
- Цели: Хеджеры — снижение риска; спекулянты — получение прибыли; арбитражеры — беcпроигрышные сделки
- Склонность к риску: Хеджеры — низкая; спекулянты — высокая; арбитражеры — низкая (но могут использовать плечо)
- Стратегии: Хеджеры — хеджирование; спекулянты — теханализ, торговля на новостях; арбитражеры — статистический арбитраж, межрыночный арбитраж
Что такое хеджеры и спекулянты?
Хеджеры защищаются от рыночных рисков, используя стратегии хеджирования, которые снижают колебания цен на активы или портфели.
Напротив, спекулянты активно делают ставки на колебания рынка, чтобы извлечь прибыль из изменений цен на активы. Они стремятся предугадать движения рынка и использовать рычаги для увеличения своего потенциала доходности.
Какие 5 наиболее распространенных видов страхования?
Основа любой финансовой безопасности:
- Страхование дома или имущества: защищает ваш самый ценный актив.
- Страхование жизни: обеспечивает финансовую стабильность для близких.
- Страхование по инвалидности: возмещает потерю дохода в случае нетрудоспособности.
- Медицинское страхование: покрывает расходы на медицинское обслуживание, сохраняя здоровье.
- Страхование автомобиля: защищает от финансовых потерь в случае аварии.
Что такое структурное хеджирование Lloyds?
Структурное хеджирование – это инструмент управления рисками, используемый банками для снижения чувствительности доходов к шокам процентных ставок . Банки используют некоторые активы для создания денежного потока с фиксированным доходом, который защищает общий доход от волатильности процентных ставок.
Что такое Тайтс?
Тайтсы — это обтягивающие штаны спортивного кроя, спроектированные специально для физической активности.
Отличительные характеристики тайтсов:
- Анатомичный крой: учитывают контуры тела и обеспечивают оптимальную свободу движений.
- Эластичный материал: позволяют растягиваться и облегать тело без скованности.
- Дышащая ткань: обеспечивают отвод влаги и терморегуляцию.
- Плоские швы: предотвращают натирание и дискомфорт.
Название «тайтсы» происходит от английского слова «tights», что означает «колготы». Это связано с их схожестью в облегающем покрое, однако тайтсы разработаны специально для спортивных целей и отличаются особыми свойствами для повышения эффективности тренировок.
Тайтсы широко используются в различных видах спорта, включая бег, фитнес, йогу, пилатес и велоспорт. Они обеспечивают поддержку мышц, улучшают кровообращение и способствуют отводу молочной кислоты.