Клиенты с высоким риском отмывания денег в борьбе с отмыванием денег характеризуются как физические лица с наивысшим уровнем угрозы. Отличительные черты таких клиентов:
- Связь со странами или отраслями высокого риска
- Коррупционные или криминальные связи
- Низкая прозрачность в финансовых операциях
- Подозрительные источники дохода
Что такое проверки AML?
Проверки AML — это критические процессы, используемые для выявления лиц, вовлеченных в отмывание денег.
Они требуются по закону для борьбы с финансовой преступностью и защиты добропорядочных организаций.
- Проверяют благонадежность клиентов
- Выявляют подозрительную деятельность
- Способствуют соблюдению норм
Кто контролирует выполнение Банком AML законодательства?
Борьба с отмыванием денег координируется на международном уровне.
Группа FATF, межправительственная организация, разрабатывает стандарты и следит за выполнением антиотмывочного законодательства каждым государством.
Какая сумма подлежит обязательному контролю?
Обязательному контролю подлежит сделка с недвижимым имуществом, если:
- Сумма сделки равна или превышает 3 000 000 рублей;
- Сумма сделки равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 3 000 000 рублей.
Контроль осуществляется Росфинмониторингом. При заполнении декларации на сделку с недвижимостью следует учитывать, что:
- Сумма сделки определяется в виде облагаемой базы по налогу на прибыль для продавца;
- Если покупатель приобретает недвижимость по договору мены, то указывается общая стоимость всех полученных по такой сделке объектов.
Какая сумма перевода не попадает под финмониторинг?
Финмониторинг не распространяется на денежные переводы через почту до суммы 100 000 рублей, а также на возврат за услуги связи в аналогичных пределах.
Какая сумма попадает под финансовый мониторинг?
29 августа вступит в силу приказ Росфинмониторинга от 13 марта 2024 г. № 52, которым вводится обязательный контроль операций по списанию денежных средств со счета юрлица или ИП, открытого на основании договора банковского счета, на сумму, равную или превышающую 5 млн руб.