Ограничения, налагаемые Федеральным законом № 115 для банковских учреждений Согласно Федеральному закону № 115 («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), банкам запрещено: * Открывать и вести счета (вклады) для анонимных владельцев, не прошедших идентификацию, а именно: * Не представивших документы, удостоверяющие личность физических лиц. * Не предоставивших учредительные документы и иные сведения для юридических лиц. * Открывать и вести счета (вклады) для владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы). Дополнительная информация: * Идентификация клиента банка предполагает получение сведений о его личности и установление ее достоверности путем сопоставления запрашиваемых сведений с информацией в государственных базах данных. * Основная цель данных ограничений заключается в предотвращении отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. * Банки также обязаны сообщать в уполномоченный орган о подозрительных операциях, которые могут свидетельствовать о противоправной деятельности. * За несоблюдение требований Закона № 115 банки могут быть привлечены к административной или уголовной ответственности.
Почему говорят отмывание денег?
Термин «отмывание денег» получил широкую известность благодаря деятельности печально известного мафиози Аль Капоне. Чтобы затруднить отслеживание происхождения полученных незаконным путем средств, Капоне использовал сеть прачечных с необычно заниженными ценами.
Отмывание денег подразумевает многоэтапный процесс, направленный на сокрытие источника и конечного назначения незаконно полученных денег. Процесс зачастую включает в себя следующие действия:
- Размещение (ввод средств в легальную финансовую систему);
- Наслоение (создание сложных транзакций для запутывания следов);
- Интеграция (вывод средств из финансовой системы как легальных).
Отмывание денег является тяжким преступлением, которое наносит ущерб экономике и обществу, способствуя коррупции, терроризму и другим незаконным действиям. Для борьбы с отмыванием денег используются различные методы, включая:
- Финансовый мониторинг;
- Международное сотрудничество;
- Законодательные меры.
Что такое 115 ФЗ простыми словами?
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ)
115-ФЗ направлен на противодействие финансовой деятельности, используемой для сокрытия незаконного происхождения средств и финансирования терроризма.
Ключевые элементы 115-ФЗ:
- Определение субъектов обязательного контроля (банков, страховых организаций, брокеров и др.)
- Установление пороговых значений для финансовых операций, подлежащих контролю
- Обязательность исполнения идентификации и проверки клиентов (KYC)
- Установление системы отчетности о подозрительных операциях
- Меры идентификации бенефициарных владельцев юридических лиц
Цели 115-ФЗ:
- Обеспечение прозрачности финансовых операций
- Предотвращение легализации преступных доходов
- Блокирование финансирования террористической деятельности
- Поддержание международных обязательств Российской Федерации по противодействию отмыванию денег
Что попадает под 115 ФЗ?
115-ФЗ охватывает субъекты финансовой сферы:
- Компании, работающие с деньгами или имуществом клиентов
- Организации, осуществляющие финансовые операции и сделки
Почему карта закрыта банком Тинькофф?
Берегите свои средства от мошенников!
Карта заблокирована из-за возможной попытки кражи.
Банк ТИНЬКОФФ круглосуточно анализирует ваши покупки и при обнаружении опасности блокирует карту для защиты ваших денег.
Как не купить грязный биткоин?
Минимизируйте риск использования миксеров. Не прибегайте к биткоин-миксерам, предназначенным для сокрытия происхождения монет.
Разграничивайте входящие транзакции. Используйте как минимум два кошелька для входящих транзакций: один для гарантированно чистых монет, другой для потенциально рискованных.
Воспользуйтесь программным обеспечением для проверки. С помощью специального ПО можно проверить подозрительные транзакции и выявить грязные биткоины.
Что значит пройти KYC?
KYC – это требование «знай своего клиента», обязательная проверка персональных данных клиента, как правило, со стороны финансовой организации или иной компании, работающей с денежными средствами клиентов. Цель KYC – борьба с отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от уплаты налогов.