Аффилированность: связь организаций через владение собственностью.
- Компании могут принадлежать одно юридическое лицо
- Одна организация может владеть другой
- Владение более 20% акций устанавливает аффилированность
Кто такой бенефициар в Сбербанке?
Бенефициар в Сбербанке
Бенефициаром в юридическом контексте является физическое лицо, которое в конечном итоге владеет или контролирует юридическое лицо (в данном случае, клиента Сбербанка). Это определение закреплено в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ключевые особенности статуса бенефициара:
- Владение или контроль не менее 25% организации;
- Наличие решающего голоса в принятии важных решений;
- Получение существенной выгоды от деятельности организации.
Важное примечание: Сбербанк обязан идентифицировать и проверять бенефициаров своих клиентов в рамках мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Дополнительная полезная информация:
- Бенефициар может быть как резидентом, так и нерезидентом Российской Федерации.
- Сбербанк может запросить у клиента информацию о его бенефициарах, даже если эта информация не содержится в учредительных документах организации.
- В случае неразглашения клиентом информации о своих бенефициарах, Сбербанк имеет право отказать в открытии или обслуживании счета или проведении операции.
Что такое проверка на аффилированность?
Сервис «Проверка аффилированности» — это мощный инструмент для анализа взаимосвязей между юридическими и физическими лицами.
Всего несколько кликов — и вы получите подробный отчет о:
- Бенефициарах компаний
- Участниках и руководителях
- Связях между разными субъектами
Как подтвердить аффилированность?
Подтвердить аффилированность организаций возможно через:
- Выписку из ЕГРЮЛ, где один участник сделки указан учредителем другого.
- Письмо, подтверждающее взаимозависимость организаций.
Как определить аффилированных лиц?
В ст. 4 указано, что аффилированные лица — физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность. Важно, что из-за связанности лица могут влиять друг на друга.
В чем разница между аффилированными и взаимозависимыми лицами?
Из законодательно закрепленных различий можно выделить следующие: минимальная доля участия компании или физлица в уставном капитале организации составляет 20% для аффилированных лиц, а для взаимозависимых – 25%. в понятии аффилированности, в отличие от взаимозависимости, отсутствует связь между опекуном и подопечным.