Доказательство источника происхождения средств
При необходимости подтвердить источник происхождения своих денежных средств или криптовалютных активов вы можете представить следующие документы:
- Налоговая декларация (за последний налоговый год)
- Письмо от банка/учётчика с указанием активов
- Выписка с банковского счёта и/или сведения об изменении капитала
Приведенные документы должны содержать информацию о поступлениях денежных средств и раскрывать их происхождение. Например, выписка с банковского счета должна отображать все денежные поступления и переводы, а письмо от банка может подтвердить владение конкретным активом, приносящим доход.
Подтверждение источника происхождения средств может быть необходимо для:
- Покупки недвижимости
- Открытия банковских счетов
- Прохождения процедур Знай своего клиента (KYC)
- Выполнения требований борьбы с отмыванием денег (AML)
Обеспечение прозрачности происхождения ваших средств повышает доверие и снижает риски, связанные с потенциальным участием в незаконной деятельности.
Когда нужно подтверждать происхождение средств?
Кредитно-финансовое учреждение имеет право потребовать подтверждение происхождения денежных средств на этапе открытия или закрытия счета.
Можно ли пользоваться P2P без верификации?
При использовании P2P платформ с пополнением с банковской карты следует учитывать:
- Ограничения без верификации.
- Необходимость минимального подтверждения личности.
- Наличие различных вариантов верификации на биржах.
Что такое сервис верификации?
Верификация — это экспертное подтверждение подлинности аккаунта в соцсетях, обозначенное специальным символом-галочкой.
- Гарантирует достоверность и авторитетность информации в аккаунте.
- Защищает от подделок и мошенничества.
- Повышает доверие пользователей и узнаваемость бренда.
Как доказать происхождение наличных денег?
Подтверждение происхождения наличных средств Банк может принять следующие документы в качестве обоснования происхождения средств: * Справка о доходах (НДФЛ-2): выдаваемая работодателем для подтверждения легального дохода. * Налоговая декларация (НДФЛ-3): ежегодная декларация, подаваемая в налоговый орган, отражающая совокупный доход налогоплательщика. * Решение о выплате дивидендов: подтверждает получение дохода в виде выплат акционерам. * Договор купли-продажи недвижимости, ценных бумаг: указывает на сделку, в результате которой получены денежные средства. Полезные советы по подтверждению происхождения средств: * Предоставляйте оригиналы или заверенные копии документов. * Убедитесь, что указанные в документах суммы соответствуют фактическим суммам наличных денег. * При необходимости дополните документы пояснениями или выписками с банковского счета. Законодательная база: Требование подтверждения происхождения наличных средств основано на Федеральном законе № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает банки и другие финансовые организации выявлять и предотвращать использование их услуг для отмывания денег.
Нужно ли доказывать происхождение денег?
Доказывать происхождение средств не обязательно. Достаточно дать пояснения с документами, подтверждающими их законность.