Доходность инвестиционного портфеля отражает его способность генерировать прибыль. Она рассчитывается как процентное соотношение между полученной прибылью и вложенным капиталом.
Для расчета доходности используется следующая формула:
Доходность = (Итоговая сумма — Сумма вложений) / Сумма вложений x 100%
Например, при единоразовом вложении 100 000 рублей и итоговой сумме портфеля 110 000 рублей, доходность за период составляет:
(110 000 — 100 000) / 100 000 x 100% = 10%
Дополнительно:
- Доходность может рассчитываться на различные периоды (например, ежегодно, ежеквартально).
- Помимо абсолютной доходности, существует также относительная доходность, которая сравнивается с бенчмарком (например, индексом рынка).
- Для оптимизации доходности инвестиционный портфель формируется с учетом диверсификации рисков и стратегических целей инвестора.
- Правильно рассчитанная доходность позволяет оценить эффективность инвестиционных решений и принимать обоснованные решения о будущих инвестициях.
Что такое доходность портфеля?
Доходность – это уже относительная величина, выражаемая в процентах. Она используется для сравнения эффективности различных способов вложения денег и равна отношению дохода за период к стартовому капиталу. Именно доходность в конечном счёте определяет наиболее выгодные варианты инвестирования.