Российский Центральный Банк планирует снизить ключевую ставку в 2024 году.
Главным условием для такого решения станет устойчивое снижение инфляции.
Что будет с акциями при повышении ключевой ставки?
А высокая ключевая ставка повышает курс нацвалюты, охлаждает интерес инвесторов к рынку акций, вместо этого они начинают уделять большее внимание защитным инструментам — банковским вкладам и облигациям.
Что покупать при повышении ключевой ставки?
При повышении ключевой ставки рекомендуется приобретать Облигации федерального займа (ОФЗ) со следующими характеристиками:
- Плавающий купон (ПК): Доходность таких ОФЗ изменяется в зависимости от ключевой ставки Центробанка, обеспечивая рост дохода вместе с ростом ставки.
Аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов советует рассмотреть следующие выпуски ОФЗ с ПК:
- ОФЗ 29009: Дата погашения — 5 мая 2032 года.
- ОФЗ 29016: Дата погашения — 23 декабря 2026 года.
Приобретение ОФЗ с ПК при повышении ключевой ставки может стать выгодным вложением, поскольку инвестор получает возможность получать более высокий доход по своим облигациям в условиях растущих процентных ставок.
Почему при повышении ключевой ставки растет рубль?
Повышенная ключевая ставка снижает доступность рубля, повышая его ценность как актива.
Инвесторы становятся более склонными к вложениям в национальную валюту, что приводит к росту ее курса.
Что будет с рублем после повышения ставки ЦБ?
Повышение ключевой ставки — эффективный инструмент для укрепления рубля.
- Снижение внутреннего спроса сокращает спрос на валюту.
- Стабильный экспорт обеспечивает постоянное поступление валюты, укрепляя рубль.