Отмывание денег — скрытие от официальных органов источников и назначения полученных незаконным путем денежных средств.
Аль Капоне столкнулся с проблемой отмывания доходов от криминальной деятельности из-за пристального внимания со стороны правоохранительных органов.
Для этого он разработал сложную схему, используя прачечные самообслуживания. Низкие цены на услуги и высокий поток клиентов затрудняли отслеживание реальных доходов, позволяя фальсифицировать отчетность.
Эта стратегия стала основой современного определения отмывания денег. Помимо прачечных, преступники часто используют другие легальные предприятия (например, казино, рестораны, недвижимость) для скрытия незаконных доходов.
- Методы отмывания денег:
- Расслоение (сплиттинг)
- Смешивание (миксинг)
- Замена активов
Отмывание денег является серьезным преступлением, поскольку оно поддерживает преступность и нарушает финансовую стабильность.
Откуда пошел термин отмывание денег?
Происхождение термина «отмывание денег» связано с деятельностью легендарного американского гангстера Аль Капоне.
Капоне, накопив значительное состояние за счет незаконной деятельности, столкнулся с проблемой трат своих преступных доходов под постоянным надзором правоохранительных органов.
Чтобы скрыть источники своих доходов, Капоне создал обширную сеть прачечных, которые предлагали услуги по заниженным ценам. Это затрудняло отслеживание реального объема клиентов, что позволяло декларировать доходы практически в любых размерах.
- Использование прачечных: Прачечные использовались как прикрытие для сокрытия незаконных доходов, вписываемых в бухгалтерские книги как законные.
- Занижение цен: Низкие цены на услуги прачечных привлекали мало клиентов, делая невозможным точное отслеживание объема доходов.
- Фальсификация документации: Капоне манипулировал бухгалтерскими записями прачечных, чтобы скрыть следы преступных доходов.
Термин «отмывание денег» происходит от этой тактики использования прачечных для очищения преступных доходов и придания им видимость законности.
Сколько сейчас стоит обналичка?
Стоимость обналички:
- Банки получают процент за обналичивание, который зависит от организации.
- В комиссию входит процент от суммы снятия и фиксированная плата (например, 1,5% + 89 рублей).
- Есть минимальная комиссия, установленная банками.
Где принимают грязные купюры?
В соответствии с законодательством Российской Федерации, все ветхие (изношенные) денежные знаки, выпущенные Банком России, подлежат приему во всех организациях и учреждениях на территории страны, включая банки. При этом не имеет значения степень изношенности купюр, если они соответствуют таким требованиям:
- Сохранена более половины (не менее 55%) площади банкноты.
- На купюре отсутствуют признаки подделки.
- Мелкие дырочки, отрезанные углы, штампы, посторонние надписи не являются причинами для отказа в приеме банкноты.
В случае сомнений в подлинности купюр организации вправе направить их на экспертизу в Банк России. Процедура экспертизы проводится бесплатно и занимает обычно несколько дней.
Сколько наличных денег в России?
По состоянию на текущий момент денежная масса в обращении в Российской Федерации составляет 80,4 млн единиц бумажных денег. Общий объем банкнот в обращении оценивается примерно в 15,85 трлн рублей.
Структура денежной массы выглядит следующим образом:
- 86% — купюры номиналом 5000 рублей, что составляет около 15,85 трлн рублей.
- 8% — купюры номиналом 1000 рублей.
- Доля остальных купюр варьируется от 1 до 4%.
Отметим, что за последнее время произошел заметный рост доли купюр крупного номинала, что связано с инфляционными процессами и стремлением населения к накоплению.
Сколько лет дают за махинации с деньгами?
За махинации с деньгами предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет.
Также может быть назначен штраф до 1 млн рублей или в размере дохода осужденного за 3 года. Возможно ограничение свободы на срок до 2 лет.