KYC: прозрачность клиентов. Фокусируется на идентификации и проверке личности, чтобы гарантировать свою законность.
AML: борьба с отмыванием денег. Нацелен на выявление и предотвращение подозрительных операций, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.
В чем заключается работа AML?
Аналитики или сотрудники по борьбе с отмыванием денег (AML) выполняют важнейшую роль, которая заключается в расследовании и контроле подозрительной финансовой деятельности. Они обеспечивают соблюдение компаниями нормативных требований по борьбе с отмыванием денег (AML) посредством внедрения эффективных программ обеспечения соответствия.
Их работа охватывает широкий спектр обязанностей, в том числе:
- Мониторинг транзакций: постоянная проверка финансовых операций на предмет выявления подозрительной активности, такой как крупные переводы или необычные схемы.
- Расследования: проведение расследований подозрительной деятельности и сбор доказательств для определения потенциальных случаев отмывания денег.
- Оповещение: сообщение о подозрительной активности в правоохранительные органы или регулирующие органы в соответствии с требованиями.
- Оценка рисков: определение и управление рисками отмывания денег для компании, разработка мер по их снижению.
- Разработка политик и процедур: создание и внедрение политик и процедур по борьбе с отмыванием денег, обеспечивающих соответствие нормативным требованиям.
Эксперты в этой области используют различные инструменты и технологии, такие как программное обеспечение для анализа транзакций и базы данных по отмыванию денег, для выявления и предотвращения подозрительной финансовой деятельности. Они также тесно сотрудничают с правоохранительными органами, регулирующими органами и другими финансовыми учреждениями для обмена информацией и координации усилий по борьбе с отмыванием денег.
Чем занимается аналитик AML KYC?
Финансовые учреждения нанимают аналитиков KYC для проверки и оценки документации по счетам новых клиентов . Они несут ответственность за соблюдение текущих требований KYC. Задача аналитика KYC — гарантировать, что компания соблюдает надлежащую процедуру и не будет нести ответственности за несоблюдение требований.
Сколько получает аналитик в Тинькофф?
Зарплата аналитика Тинькофф: от 150 000 до 400 000 рублей net (чистыми).
Мы открыты к обсуждению вашего финансового запроса.
Работайте в офисе или удаленно по договоренности.