Борьба с отмыванием денег — это страж финансовой безопасности, защищающий систему от незаконных средств.
AML включает:
- Законы и правоприменение
- Процессы и правила
Цель AML: предотвратить проникновение «грязных» денег в финансовый поток.
Какова цель Закона о борьбе с отмыванием денег?
Закон о борьбе с отмыванием денег (ПОД) имеет важную цель: помочь обнаруживать и сообщать о подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Правила ПОД применяются к финансовым учреждениям, таким как банки и биржевые брокеры, и требуют от них:
- Выявлять и сообщать о подозрительных сделках
- Проводить проверку личности клиентов
- Хранить записи о финансовых операциях
- Обучать персонал по вопросам ПОД
Кроме того, предикатные преступления, связанные с отмыванием денег, включают:
- Мошенничество с ценными бумагами
- Манипулирование рынком
- Коррупция
- Торговля людьми
Эффективная реализация правил ПОД имеет решающее значение для защиты финансовой системы от злоупотреблений и обеспечения безопасности национальных интересов.
В чем разница между ОД и ФТ?
Основное различие между отмыванием денег и финансированием терроризма заключается в происхождении средств . С одной стороны, финансирование терроризма заключается в сборе капитала для осуществления террористической деятельности. С другой стороны, отмывание денег — это процесс, используемый преступником для того, чтобы его незаконные средства выглядели законными.
Кто первый придумал отмывание денег?
Аль Капоне Фраза «отмывание денег» вошла в обиход благодаря всемирно известному мафиози Аль Капоне. Так как Аль Капоне трудно было тратить полученные нечестным путём деньги под пристальным вниманием полиции, он создал огромную сеть прачечных с очень низкими ценами.