Облигация является долговой ценной бумагой, посредством которой эмитент (выпускающая организация) привлекает заемные средства от инвестора.
Согласно условиям облигации, эмитент обязуется в обозначенный срок:
- выплатить номинальную стоимость облигации (сумму, указанную на ней)
- выплачивать купонный доход (процент) за пользование заемными средствами.
Ключевые характеристики облигации:
- Срок обращения — период, в течение которого облигация находится в обращении.
- Номинальная стоимость — сумма, которая будет возвращена инвестору при погашении облигации.
- Купонная ставка — процентный доход, который выплачивается инвестору в течение срока обращения облигации.
- Дата погашения — дата, в которую эмитент должен выплатить номинальную стоимость облигации и любые оставшиеся проценты.
- Эмитент — юридическое лицо, которое выпускает облигации и несет обязательства по ним.
Облигации являются привлекательным инструментом для инвесторов по следующим причинам:
- Фиксированный доход — облигации гарантируют выплату купонного дохода в течение срока обращения, что обеспечивает стабильный поток доходов.
- Защита капитала — при погашении облигации инвестор получает обратно свою первоначальную инвестицию (номинальную стоимость).
- Диверсификация портфеля — облигации помогают диверсифицировать инвестиционный портфель и снизить общий риск.
- Возможность роста капитала — в зависимости от рыночных условий некоторые облигации могут обеспечить рост капитала в дополнение к купонному доходу.
Можно ли потерять деньги на облигациях?
Инвестируя в облигации, помните: они не застрахованы, как банковские вклады. При банкротстве эмитента вы рискуете потерять все свои деньги. И хотя надежные облигации менее доходны, чем рискованные инструменты, они более безопасны.
В чем плюсы облигаций?
Преимущества облигаций для долгосрочных инвестиций:
- Стабильный доход: Облигации обеспечивают регулярные и предсказуемые процентные выплаты (купоны), что делает их привлекательными для инвесторов, стремящихся к стабильному денежному потоку.
- Сохранение капитала: Облигации обычно считаются более консервативными инструментами, чем акции, поскольку имеют более низкий риск потери капитала. При погашении облигации инвестор получает обратно свою первоначальную инвестицию.
- Диверсификация портфеля: Облигации могут обеспечить диверсификацию инвестиционного портфеля, снижая его общую волатильность и риск. Они демонстрируют низкую корреляцию с акциями и другими рисковыми активами.
- Гибкость погашения: Облигации выпускаются с различными сроками погашения, что позволяет инвесторам выбирать инструменты, соответствующие их временным рамкам. Это обеспечивает гибкость для краткосрочного и долгосрочного инвестирования.
- Низкие операционные расходы: Управление облигациями обычно связано с более низкими операционными расходами по сравнению с другими инвестиционными инструментами, такими как взаимные фонды или ETF.
Полезные дополнения:
- Некоторые облигации предлагают защиту от инфляции, путем корректировки купонных выплат в соответствии с ростом индекса потребительских цен.
- Облигации могут быть использованы для хеджирования портфелей с высоким уровнем риска, снижая общую экспозицию к рыночным колебаниям.
- Размер процентных выплат по облигациям обратно пропорционален их стоимости на вторичном рынке, что позволяет инвесторам воспользоваться потенциальными изменениями процентных ставок.
- Корпоративные облигации могут обеспечивать более высокую доходность, чем государственные облигации, но они также связаны с более высоким риском дефолта.
Что такое своп у брокера?
Своп — это комиссия за сохранение позиций на ночь на Форекс и CFD рынках.
- Применяется к номинальной стоимости позиции.
- Аналогичен ролловеру, но также взимается при торговле контрактами на разницу.
Какие облигации самые выгодные?
Облигационный ландшафт 2024 года представлен высокодоходными предложениями, с ожидаемой доходностью до 56,69%.
- СФО РуСол 1-Б-об лидирует с доходностью 56,69%.
- Другие безусловные выгоды предлагают СЗКК-4-об и Главная дорога-7-об с доходностью 46,31% и 37,22% соответственно.